Tagesgeldanlage auch für Unternehmen geeignet. Unternehmer sind immer mehr verpflichtet ihren Geldfluss unter besonderer Kontrolle zu halten. Gründe hiervon liegen beispielsweise in der Insolvenzordnung. Häufig kommt dabei der Zinsertrag zu kurz. Der Zeitaufwand für die Liquiditätskontrolle ist in den letzten Jahren immer weiter gestiegen, schließlich ist neben der normalen Buchhaltung und der “Offene Posten Liste” eine Liste mit den jeweiligen Zahlungszielen notwendig. Gleichzeitig ist der zu zahlende Betrag mit den laufenden Geldkonten abzustimmen.

In der Praxis hat sich eines bewährt: Ein Rücklagekonto bei der Bank. Dieses Konto sollte natürlich nicht als Girokonto geführt werden, sondern als Tagesgeldanlage. Wie der Begriff schon sagt, ist diese Anlage täglich fällig. Der Zugriff ist also unbeschränkt und jeder Zeit möglich.

Die Vorteile liegen auf der Hand. Der Abstimmungsaufwand für die liquiden Mittel kann auf ein Minimum reduziert werden. Fehler wie die Überweisung einer Rechnung, die zur Zeit noch nicht geplant ist wird ausgeschlossen. Zusätzlich erarbeitet das Tagesgeldkonto noch Zinsen. Wird dieses Konto mit der entsprechenden Vorsicht geführt, so kann auch den Betrag, der unverrückbar auf dem Konto als Mindestbetrag steht ermittelt werden. Eine Herausforderung für eine größere Geldanlage?

Das Tagesgeldkonto wird in der Regel als Referenzkonto zum normalen Girokonto geführt. Deshalb kann häufig von dem Konto nicht direkt abgehoben werden. Folglich ist zwischen Ihrem Girokonto und dem Referenzkonto nur die Überweisung möglich. Dafür sind diese Geldtransite dann in der Regel kostenlos.

Ein unternehmerisches Kleinod, mehr Sicherheit für das Konto und das Geld. Mehr Sicherheit in der Liquiditätsplanung. Mehr Erträge ohne höhere Kosten. Die Vorteile liegen dann wohl auf der Hand?